28.10.2014
La Europa del Capital vuelve a hacer un ejercicio de cinismo después
de haber inyectado a los bancos españoles más de 200.000 millones de
euros de capital público, a costa de los derechos sociales y laborales,
presentes y futuros, de la absoluta mayoría de la población.
La Europa del Capital vuelve a hacer un ejercicio de
cinismo: después de haber inyectado a los bancos españoles más de
200.000 millones de euros de capital público -a costa de los derechos
sociales y laborales, presentes y futuros, de la absoluta mayoría de la
población- , después de que reciben capital a manos llenas a interés
cero de la cueva de ladrones llamada Banco Central Europeo, después de
que siguen sangrando los recursos públicos y a la mayoría de la
población con los intereses abusivos con que prestan ese dinero público
que reciben a interés nulo, aún afirman que las entidades financieras
están saneadas y que no ¡necesitan más inyecciones de capital!
El Banco Central Europeo (BCE) ha determinado que la banca española
está bien capitalizada y no requiere medidas adicionales para reforzar
su solvencia. De las quince entidades que se han sometido al examen,
sólo Liberbank ha aflorado un déficit de capital de 32 millones en la
prueba de revisión de activos, necesidad que ya ha cubierto
"sobradamente", según el Banco de España.
De este modo, la entidad que preside Manuel Menéndez, que ha superado
los test de estrés en los escenarios base y estresado, no tendrá que
acometer ningún plan de recapitalización gracias a las medidas
realizadas durante este ejercicio por importe de 640 millones.
El examen del que se eregirá en supervisor único a partir de
noviembre no ha destapado ningún déficit de capital en el resto de las
entidades: BBVA, Sabadell, BFA-Bankia, Popular, Banco Santander, Banco
Mare Nostrum (BMN), Bankinter, Ibercaja, Caixabank, Caja Rurales Unidas
(Grupo Cajamar), Catalunya Banc, Kutxabank, Unicaja y NCG Banco
(Abanca).
Así pues, la banca española, en líneas generales, ha salido airosa de
la revisión de calidad de activos (AQR en sus siglas en inglés), y de
las pruebas de resistencia, tanto en el escenario base como en el
adverso.
España ha sido el segundo país, junto a Italia, con mayor número de
entidades examinadas, sólo por detrás de los 24 bancos alemanes y por
delante de los 11 franceses.
MEJORES Y PEORES RESULTADOS.
Tras el test de estrés realizado por la Autoridad Bancaria Europea
(EBA), el banco español que conservaría un mayor ratio de capital en el
escenario adverso es Kutxabank, con un 11,8%, porcentaje muy superior al
5,5% exigido. Tras la entidad vasca, se situarían Bankinter, con un
11%, BFA-Bankia, con un 10,3%; Caixabank, con un 9,3%, y NGC Banco
(Abanca), con un 9,1%.
Por el contrario, los ratios de capital más bajos a fecha de 31 de
diciembre de 2016 los registrarían Liberbank, con un 5,6%; Banco
Popular, con un 7,6%, e Ibercaja, con un 7,8%.
En el caso del escenario base de los test de estrés, todos los ratios
de capital CET1 de la banca española superarían el objetivo mínimo del
8%, siendo BFA-Bankia, con un 14,3%, la entidad que mejor nota
registraría. A continuación, se colocarían NCG Banco (Abanca), con un
13,9%, y Kutxabank, con un 13,1%.
Los ratios de capital más bajos a fecha de 31 de diciembre de 2016 en
el escenario más probable establecido por el BCE serían los de
Liberbank, con un 9,4%; Banco Sabadell, con un 10,2%, y Cajas Rurales
Unidas (Grupo Caja Mar), con un 10,2%.
En la revisión de la calidad de los activos del BCE, a fecha de 31 de
diciembre de 2013 Catalunya Bank contaba con ratio de capital del
12,2%, el más elevado seguido de Kutxabank (12%) y Bankinter (11,7%).
Por el contrario, los niveles más bajos fueron los de Liberbank, con un
7,8%; BMN, con un 9%, y Cajas Rurales Unidas (Grupo Caja Mar), con un
9,9%.